Dans le cadre des discussions avec les banques, le package d’information FINPACK est fortement recommandé et augmente considérablement vos chances de succès en vue de l’obtention rapide d’un financement, et ce pour les raisons suivantes :

• Une qualité des livrables inégalée sur le marché, incluant :
• Un Business Plan détaillé, conforme aux meilleurs standards internationaux et incluant tous les modules financiers usuellement requis. Ce Business Plan est construit avec une grande granularité permettant de s’adapter aux particularités de chaque entreprise.
• Une présentation institutionnelle intégrant toutes les informations requises par les banques dans le cadre de leur étude des dossiers de crédit.
• Une analyse financière approfondie permettant d’optimiser la structure de financement, en conformité avec les exigences usuelles des banques.
  • Une rapidité d’exécution unique, en moins de 48h, atout indispensable  en particulier dans le contexte actuel, qui requiert une réactivité supérieure.
  • Possibilité d’ajuster les hypothèses du Business Plan et d’adapter le contenu des livrables en fonction des besoins et des interlocuteurs. Vous pourrez mettre à jour vos informations et votre Business Plan pendant toute la durée de votre offre.

Lors de votre ouverture de capital (ou en cas de volonté de céder partiellement ou totalement votre entreprise), FINPACK pourra vous être utile à plusieurs égards :

Préalablement à tout processus de levée de fonds ou de cession, il est essentiel de prévoir une phase préparatoire de mise en place de la documentation qui sera partagée avec l’investisseur. Cette phase devra notamment aboutir à la mise en place d’un Business Plan et d’une présentation détaillée de votre société (« information memorandum »). Ces éléments permettront ensuite aux investisseurs de mieux comprendre l’activité de votre Société, son positionnement, ses forces, son secteur, etc., d’évaluer l’opportunité d’y investir.

Par ailleurs, avant d’entamer les discussions avec les investisseurs, il est essentiel de disposer d’un rapport de valorisation de votre entreprise, notamment pour s’assurer qu’elle est conforme à vos attentes. À partir de l’estimation de votre valorisation, il est également essentiel de simuler l’actionnariat de votre entreprise après l’éventuelle entrée de l’investisseur et ce en fonction de votre besoin de financement en fonds propres.

Il est important de mentionner que votre valorisation ne devrait pas être partagée avec l’investisseur. Ce dernier effectuera lui-même sa propre estimation de la valeur de votre entreprise et devrait être en mesure de vous soumettre une offre qu’il conviendra probablement de négocier.

FINPACK a précisément été conçu pour répondre à l’ensemble de ces besoins en vous assistant dans la préparation du package d’information indispensable au lancement de votre processus transactionnel et vous fournir un rapport de valorisation détaillé (explicitant les trois méthodes de valorisation usuellement utilisées).

FINPACK pourra également vous mettre en relation avec de nombreux investisseurs partenaires et de gérer les échanges avec ces derniers à partir de votre messagerie interne.

FINPACK offre une excellente visibilité vis-à-vis de nombreux bailleurs de fonds et investisseurs susceptibles de financer votre société.

La plateforme sera en effet ouverte à de nombreux bailleurs de fonds et investisseurs. Ces dernier devront bien entendu accepter l’accord de confidentialité avant de pouvoir solliciter l’accès aux entreprises qui les intéressent.

En cas d’intérêt de la part d’un investisseur pour votre société (et si vous avez souscrit à une offre vous donnant accès à cette fonctionnalité) FINPACK vous fera parvenir une notification dans votre espace personnel pour vous en informer.

Sous condition d’avoir préalablement accepté l’accord de confidentialité, l’investisseur aura alors accès à votre dossier de financement (en excluant le rapport de valorisation et le document de structuration financière) et pourra échanger avec vous à travers la messagerie FINPACK, notamment pour demander un complément d’information sur votre société.

L’accès à cette fonctionnalité est réservé aux utilisateurs ayant souscrit à l’offre FINPACK.

Après la souscription à l’offre FINPACK, vous avez un contrôle intégral sur les échanges d’informations avec les investisseurs en cas de manifestation d’intérêt de la part d’un ou plusieurs d’entre eux.

L’offre FINPACK vous permet aussi de bénéficier d’un suivi de vos échanges avec les différents investisseurs à travers la messagerie FINPACK. Les pièces jointes incluses dans vos différents messages seront automatiquement archivées et organisées dans votre espace personnel.

Tous les documents fournis dans le cadre de l’offre FINPACK sont sous votre contrôle, et leur utilisation devient entièrement libre une fois ces documents téléchargés. 

Toutefois, compte tenu de la complexité d’une éventuelle démarche de levée de fonds ou de cession, nous vous recommandons de vous faire accompagner par un cabinet de conseil spécialisé et expérimenté.

Notre banque d’affaires partenaire est à votre disposition pour tout accompagnement stratégique et financier envisagé.

La souscription à une offre FINPACK vous permet de préparer un dossier de financement conforme aux attentes des investisseurs et augmente ainsi de manière significative vos chances de succès dans votre recherche de financements (dette, fonds propres).

Toutefois, un processus de recherche de financement est un processus complexe qui dépend de nombreux facteurs internes et externes à votre société : appétit des investisseurs, conjoncture économique et aversion au risque, accord sur la valorisation en cas d’ouverture de capital ou sur les termes financiers proposés, etc.

FINPACK ne peut donc en aucun cas être en mesure de garantir le succès de votre recherche de financement dans la mesure où de nombreux paramètres relatifs au succès de la levée de fonds sont hors du contrôle de FINPACK.

Compte tenu de la complexité d’une telle démarche de levée de fonds (ou de cession), nous vous recommandons de vous faire accompagner par un cabinet de conseil spécialisé et expérimenté. Notre banque d’affaires partenaire est à votre disposition pour tout accompagnement stratégique et financier envisagé.

En cas de disponibilité des données et informations requises par le formulaire, nous estimons la durée du parcours a environ 2h.

Oui. En tant que créateur d’un compte FINPACK vous vous verrez attribuer un statut d’administrateur qui vous permettra de donner accès à un nombre illimité d’utilisateurs au sein de votre entreprise.

Vous aurez notamment la possibilité d’attribuer des droits spécifiques pour chaque utilisateur lui permettant d’avoir accès à tout ou partie du formulaire.

Cette fonctionnalité vous permettra d’assister à chaque utilisateur une section particulière du formulaire qu’il pourra donc contribuer à remplir.

Non. Certaines questions sont optionnelles. Cependant, nous vous recommandons fortement de répondre à un maximum de questions car cela vous permettra d’obtenir le dossier de financement le plus complet possible et donc le plus convaincant et répondant aux attentes des bailleurs de fonds.

Les conseillers financiers FINPACK peuvent vous assister de manière ponctuelle mais ne sont pas autorisés à remplir le formulaire pour le compte du client. Toute demande spécifique devra faire l’objet d’une proposition personnalisée à adresser au service-client FINPACK par le biais de la messagerie interne.

Merci de prendre contact avec l’équipe FINPACK par le biais de la messagerie interne.

La confidentialité de vos données est au cœur de nos préoccupations. Un accord de confidentialité vous sera transmis dès votre inscription à FINPACK, et ce uniquement après validation de votre accord sur les différents termes de cet accord.

Le partage d’informations avec les tiers sera alors strictement encadré et bien entendu limité  aux besoins spécifiques de votre recherche de financements.

Seule la banque d’affaires partenaire de FINPACK et les investisseurs partenaires pourront éventuellement avoir accès à certaines de vos informations, sous réserve d’avoir eux-mêmes accepté les termes de notre accord de confidentialité.

Les informations susceptibles d’être partagées avec les tiers seront clairement identifiées dans cet accord de confidentialité. En particulier, nous pouvons d’ores et déjà vous assurer que le rapport de valorisation et le document de structuration de votre financement ne sera en aucun cas partagé avec les investisseurs.

Dans le cadre de votre parcours de réponse au formulaire FINPACK, il vous est souvent demandé de livrer des informations et données sensibles ou stratégiques relatives à votre entreprise, de nature commerciale, industrielle, comptable, juridique ou autre.

Afin de garantir la confidentialité de ces informations, un accord qui garantit la confidentialité des informations échangées entre FINPACK et ses clients, et/ou avec les différents investisseurs doit être accepté par les différents utilisateurs de la plateforme FINPACK (et signé par FINPACK).

Dès que vous accepterez les termes de cet accord de confidentialité, il sera signé par FINPACK et vous sera transmis par email dès le début de votre parcours.

Les accords de confidentialité acceptés par notre banque d’affaires partenaire ou par les éventuels investisseurs (qui auraient demandé l’accès à certaines de vos informations), peuvent vous être transmis à votre demande.

Les liasses fiscales sont déposées auprès des greffes des tribunaux de commerce dont dépend votre entreprise sont des documents publics librement consultables en ligne.

Bien que ces liasses fiscales soient publiques, elles feront néanmoins partie des informations que FINPACK considère comme confidentielles et seront par conséquent couvertes par l’accord de confidentialité. Elles ne pourront donc être partagées qu’avec les utilisateurs ayant eux-mêmes accepté notre accord de confidentialité.

Une partie importante des projections financières figurant dans le Business Plan préparé par FINPACK (ainsi que l’analyse financière permettant la structuration de votre financement) repose sur vos liasses fiscales historiques. Les mettre à disposition de FINPACK (en les chargeant dans la plateforme) est donc obligatoire pour pouvoir avoir bénéficier de nos offres.

Suite à votre acceptation de l’accord de confidentialité (qui sera requise lors de votre parcours dans le formulaire), seuls FINPACK et sa banque d’affaire partenaire seront en mesure d’accéder à vos informations.

Dans un second temps, si un investisseur manifeste un intérêt pour étudier une transaction potentielle impliquant votre société, il devra au préalable accepter les termes de notre accord de confidentialité avant d’accéder à vos informations. Aucune autre catégorie d’utilisateurs de FINPACK ne pourra avoir accès à vos données.

Avant de donner accès à votre FINPACK à un investisseur, nos équipes entameront un processus de validation de l’intérêt réel de l’investisseur pour votre société en étudiant ses références, sa surface financière, etc. sur la base d’un entretien téléphonique avec l’investisseur en question.

L’offre d’accompagnement sur mesure vous permettra de bénéficier des conseils de notre banque d’affaires partenaire Ascent Capital Partners spécialisée dans les métiers du conseil financier et stratégique.

Ascent Capital Partners est spécialisée dans les métiers suivants :

• Conseil en fusions & acquisitions :
  • Conseil financier dans des opérations d’acquisitions/cessions stratégiques, de fusions, d’absorption, de recapitalisations et de restructurations d’entreprises.
  • Accès privilégié aux investisseurs stratégiques et financiers locaux et internationaux, avec une parfaite connaissance de leurs politiques d’investissement et de leurs objectifs.
  • Capacité d’exécution conforme aux meilleurs standards internationaux et bon ancrage local.
• Levée de Fonds et Marchés de Capitaux  
  • Assistance dans les démarches de levées de fonds (financement du besoin de trésorerie, de plans d’investissement ou d’opérations de croissance externe) et prise en charge de l’intégralité du processus de levée de fonds propres ou de dette.
  • Intervention dans le cadre de placements privés (auprès d’acteurs institutionnels ou privés) ou de processus impliquant un appel public à l’épargne (marchés de capitaux).
  • Conseil en notation : maîtrise du processus/méthodes de notation des trois principales agences.
• Financements Structurés :
  • Structuration de solutions de financement innovantes et gestion de transactions d’endettement complexes.
  • Conseil financier dans des opérations de financement d’acquisitions, financement et structuration de projets et restructuration de dettes.
  • Solide expertise dans les secteurs des services financiers, de l’agroalimentaire, de la chimie, de l’automobile, de la distribution, etc.
• Conseil en investissement :
  • Conseil en stratégie financière à travers la structuration du haut de bilan, l’optimisation de la structure d’endettement, la valorisation indépendante et structuration de holdings.
  • Accompagnement des clients dans le montage de projets au Maroc et sur le continent africain.
• Conseil en stratégie et organisation :
  • Analyse du potentiel de marché au Maroc et à l’international.
  • Positionnement concurrentiel (incluant les barrières à l’entrée).
  • Stratégie d’offre et positionnement des produits.
  • Stratégie clients, circuits de distribution et marketing.
  • Stratégies d’intégration dans la chaîne de valeur, capture de marge et alignement de l’organisation et des processus.
  • Accompagnement pour la mise en place et le déploiement de systèmes d’information liés notamment à la gestion commerciale et financière : CRM, ERP.

Vous pourrez retrouver toutes les informations relatives à notre partenaire (expertises et références) sur son site web : https://www.ascent-cp.com/

Pour bénéficier de cet accompagnement financier personnalisé, nous vous proposons la démarche suivante :

• Prise de rendez-vous avec le service-client FINPACK afin de préciser vos besoins en matière d’accompagnement stratégique et financier.
• Transfert de votre demande à notre banque d’affaires partenaire, qui se chargera de vous contacter par email ou par téléphone.
• A la suite de cette prise de contact, une proposition d’accompagnement vous sera directement envoyée par la banque d’affaire partenaire en utilisant la messagerie FINPACK.
• Après accord sur cette proposition d’accompagnement, l’exécution de la mission d’accompagnement sera entièrement prise en charge par la banque d’affaires.

N’oubliez pas que vous avez la possibilité de solliciter une subvention Maroc PME pour faire prendre en charge jusqu’à 80% des frais relatifs à certaines missions d’accompagnement personnalisées.

Maroc PME a mis en place pour les sociétés industrielles plusieurs programmes d’appui pour la relance de leurs activités. Ces programmes permettent notamment à ces sociétés de bénéficier de :

• Subventions pour un accompagnement relatif à de l’assistance technique entrant dans les plans d’actions définis par Maroc PME. Cette subvention permet une prise en charge de 80% du coût de la mission pour les PME et jusqu’à 90% pour les TPE avec un plafond de 2 millions MAD (par société).

• Subvention pour le financement de plans d’investissement et couvrant (i) les frais de mise en place d’une nouvelle unité industrielle, (ii) la mise à niveau d’une unité industrielle ou (iii) l’extension d’une unité industrielle existante. La subvention Maroc PME permet de financer les charges relatives à l’acquisition du foncier, l’achat de matériel et les frais de conseil. Cette subvention permet une prise en charge pouvant aller jusqu’à 10 millions MAD.

Dans ce contexte, FINPACK et son partenaire Ascent Capital Partners ont mis en place trois offres d’accompagnement qui ont été pré-validées par Maroc PME.

• Offre 1 :

Accompagnement financier et stratégique permettant de répondre aux besoins de la relance post-Covid et de proposer aux clients un éventuel repositionnement stratégique et la mise en place d’une stratégie financière pour répondre aux besoins de court et moyen terme de leur société. Cette mission d’accompagnement s’étend sur une durée de 4 mois.

• Offre 2 :

Accompagnement financier et stratégique approfondi relatif (i) à la stratégie et au positionnement concurrentiel du client, (ii) aux besoins de financement urgents, (iii) à la stratégie financière de moyen/long terme et (iv) à la gouvernance de la société. Cette offre dépasse les enjeux liés à l’urgence de la relance post-Covid et se place dans une perspective de moyen et long terme. Cette mission d’accompagnement s’étend sur une durée de 6 mois.

• Offre 3 :

Offre d’accompagnement financier et transactionnel associée à la mise en place d’un plan de transformation stratégique de l’activité de la société, aboutissant à une levée de fonds. Ce financement induira (i) une transformation de l’organisation et de la stratégie de la société, (ii) la mise en œuvre d’un plan d’investissement permettant d’assurer la croissance future de la société (iii) une refonte complète de la gouvernance de la société. Cette mission d’accompagnement s’étend sur une durée de 9 mois.

Pour plus de détails sur ces offres, merci de bien vouloir consulter la question relative à la Comparaison entre les offres Maroc PME. Le texte souligné correspond au lien sur la FAQ (« Comparaison des offres mises en place en partenariat avec Maroc PME »)

Pour recevoir une proposition d’accompagnement relative à une de ces offres, merci de bien vouloir prendre rendez-vous avec le service-client FINPACK par le biais de la messagerie interne.

NB : Pour pouvoir bénéficier de ces offres d’accompagnement, la souscription à l’offre FINPACK est un prérequis. Son coût sera intégré dans la demande de subvention et fera par conséquent l’objet d’une prise en charge totale en cas d’acceptation de votre demande de subvention par Maroc PME.

Dans le cadre du partenariat mis en place entre FINPACK, Ascent Capital Partners et Maroc PME, les équipes d’Ascent Capital Partners se chargeront de réaliser une étude préliminaire de votre dossier avant de la soumettre pour approbation à Maroc PME.

FINPACK et Ascent Capital Partners mettront tout en œuvre pour vous permettre d’obtenir la subvention souhaitée, mais la décision finale revient à Maroc PME.

Le délai d’obtention d’une subvention varie d’une demande à l’autre selon le type d’accompagnement ou d’investissement envisagé par le client.

Néanmoins les équipes de Maroc PME sont en phase de finalisation d’un portail 100% digital qui permettra un traitement plus fluide des demandes de subventions et un suivi en temps réel.

Pour augmenter vos chances de pouvoir bénéficier d’une subvention Maroc PME, il nous parait essentiel de transmettre à Maroc PME un dossier complet incluant une présentation détaillée de votre société, ainsi qu’une proposition d’accompagnement précise incluant une description de la feuille de route associée au plan de transformation stratégique et financier que vous anticipez. Ces éléments dépendent étroitement du plan d’affaires de votre société et de l’analyse de vos besoins de financement.

Nous avons par conséquent décidé de réserver les offres subventionnées par Maroc PME aux clients ayant souscrit à l’offre FINPACK et pour lesquels nous sommes en mesure de soumettre à Maroc PME une offre sur mesure et adaptée à leur société.

Maroc PME offre actuellement deux types de subventions, étant entendu que leur offre de produits continuera à évoluer pour s’adapter au contexte économique et aux besoins spécifiques des entreprises :

• Mouwakaba : Prise en charge à hauteur 80% du coût d’une mission d’accompagnement relative à l’assistance technique pour les PME et jusqu’à 90% pour les TPE.
• Istitmar : Soutien financier dans le cadre d’un plan d’investissement relatif à une unité industrielle pouvant aller jusqu’à 10 millions MAD aussi, un appui supplémentaire de 5% est proposé pour les projets réalisés dans les provinces et les préfectures en dehors de l’axe atlantique Tanger Casablanca.

Le modèle de partenariat mis en place avec Maroc PME s’articule en 5 étapes : 

• Étape 1 : Demande d’accompagnement réalisée par le client sur la plateforme FINPACK.
• Étape 2 : Prise de contact avec l’équipe FINPACK. pour définir les besoins du client et anticiper l’éventuelle éligibilité aux subventions Maroc PME.
• Étape 3 : Souscription à l’offre FINPACK par le client afin de permettre à nos équipes de réaliser sur la base du business plan un diagnostic stratégique et financer qui servira de base à l’établissement du dossier Maroc PME.
• Étape 4 : Soumission par notre banque d’affaires partenaire de la demande de subvention à Maroc PME.
• Étape 5 : Après obtention de l’accord de la part de Maroc PME, réalisation de la mission d’accompagnement.

Les conclusions du rapport de valorisation d’entreprise sont uniquement fournies à titre indicatif sur la base des comptes historiques de la société ainsi que des hypothèses de projections retenues et validées par vous-même. Elles ne constituent aucunement ni une recommandation de valorisation, ni une incitation à réaliser une quelconque transaction sur la base de cette valorisation.

Le rapport de valorisation vous fournit notamment une fourchette probable de valorisation de votre société établie suivant les mêmes méthodes que celles qui pourraient être utilisées par les investisseurs financiers. Cependant, tout investisseur est notamment libre de retenir des hypothèses (notamment des projections financières sensiblement différentes des vôtres) et donc aboutir à une valorisation différente.

Les projections financières reposent sur l’analyse de la performance historique de la société et d’ hypothèses retenues par les équipes FINPACK. Pour les principaux agrégats financiers, nous vous exposons le résultat de notre méthodologie de projection tout en vous permettant de corriger les projections si celles-ci ne vous paraissent pas conformes à vos prévisions/anticipations.

Suite à l’analyse de votre besoin de financement ainsi que de la structure bilancielle de la société, FINPACK vous propose la structure la plus appropriée pour financer votre besoin, en fonction des exigences usuelles des principales banques commerciales de la place.

FINPACK vous donne notamment une indication sur l’endettement bancaire additionnel que la société pourrait supporter. Dans le cas d’une injection de fonds propres de la part d’un investisseur, l’outil vous permet également de connaitre votre taux de dilution.

Les études sectorielles reposent sur de la collecte de données et des analyses effectuées par les équipes FINPACK ainsi que de leur connaissance des différents secteurs d’activité.

Après avoir répondu au formulaire, sous quel délai pourrais-je obtenir mon Financial Package ?

Le package financier correspondant à l’offre à laquelle vous avez souscrit sera disponible en téléchargement dans votre espace personnel dans les 48h.

Vous pourrez mettre à jour et télécharger le dossier de financement correspondant à votre offre pendant la durée résiduelle de votre offre.

Les durées initiales des offres actuellement proposées sont les suivantes : 30 jours pour l’offre gratuite EASYPACK et une année pour les offres VALUEPACK et FINPACK.

Vous pourrez mettre à jour et télécharger votre rapport de valorisation pendant la durée résiduelle de votre offre (seules les offres VALUEPACK et FINPACK incluent ce rapport de valorisation).

Les deux offres VALUEPACK et FINPACK sont valables pour une durée initiale d’une année.

Le dossier auquel j’aurai accès grâce à l’offre gratuite EASYPACK contient les éléments suivants, assemblés dans le cadre d’un unique document en format PDF:

• Une description institutionnelle de votre Société qui détaille les éléments listés ci-dessous :
  • Activités, historique, répartition du chiffre d’affaire et des clients, répartition des achats/fournisseurs, description de l’outil et des moyens de production
  • Présentation du Management et de l’organisation de votre société
  • Principaux atouts de votre société
• Une présentation financière de votre performance historique : évolutions historiques de vos Bilans, Comptes de résultat et Cash-Flow
• Une présentation de votre besoin de financement et du plan d’investissement associé
• Un Business Plan sur 7 ans

Après les 30 premiers jours, vous aurez uniquement accès à votre espace personnel mais vous n’aurez plus la possibilité de mettre à jour le formulaire et de télécharger de nouveaux dossiers.

L’offre VALUEPACK contient les éléments suivants :

1. Un premier document contenant les livrables offerts dans le cas de l’offre EASYPACK , c’est-à-dire :
   • Une description institutionnelle de votre Société qui détaille les éléments listés ci-dessous :
     • Activités, historique, répartition du chiffre d’affaire et des clients, répartition des achats/fournisseurs, description de l’outil et des moyens de production
     • Présentation du Management et de l’organisation de votre société
     • Principaux atouts de votre société
   • Une présentation financière de votre performance historique : évolutions historiques de vos Bilans, Comptes de résultat et Cash-Flow
   • Une présentation de votre besoin de financement et du plan d’investissement associé
   • Un Business Plan sur 7 ans
2. Un second document en format PDF correspondant au Rapport de valorisation
   Il s’agit d’une présentation détaillée de votre valorisation (et des hypothèses sous-jacentes) à travers les trois méthodes suivantes :
   • Valorisation par « Comparables Boursiers »
   • Valorisation par « Comparables Transactionnels »
   • Valorisation par « Actualisation des Cash-Flows Futurs »
3. Une forte visibilité auprès des investisseurs,
   • Ces investisseurs n’auront néanmoins accès qu’à des informations très limitées sur votre société. Vous ne serez pas en mesure de leur donner accès à vos informations détaillées ou d’échanger avec eux à travers la plateforme.
4. Un accompagnement personnalisé par nos conseillers financiers limité à une 1 heure d’entretien téléphonique

L’offre FINPACK contient les éléments suivants :

1. Un premier document contenant une présentation institutionnelle détaillée de votre société et contenant notamment les informations ci-dessous :
   • Présentation de la Société : il s’agit d’une présentation institutionnelle de la société qui détaille les éléments listés ci-dessous :
     • Activités, historique, répartition du CA/clients, répartition des achats/fournisseurs, description de l’outil et des moyens de production
     • Présentation du Management et de l’organisation
     • Principaux atouts de la société
   • Présentation et analyse de marché
     • Description des marchés sous-jacents à la demande
     • Description et analyse de l’offre et de la concurrence (dans votre marché)
   • Description détaillée de la performance historique de votre société
     • Présentation des évolutions historiques du Bilan, du Compte de résultat, et du Cash-Flow
     • Commentaires explicatifs sur les principales évolutions historiques
   • Présentation de votre besoin de financement et du plan d’investissement associé
   • Business Plan détaillé sur 7 ans sur la base des comptes historiques de la société et des projections de la société
     • Synthèse du BP : Bilan, Compte de résultat, Cash-Flow
     • Présentation des hypothèses de projections
     • Présentation détaillée des évolutions futures pour les différents postes comptables (et commentaires explicatifs)
2. Un second document en format PDF correspondant au Rapport de valorisation
   • Synthèse de la valorisation par une combinaisons de plusieurs approches incluant :
     • Valorisation par « Comparables Boursiers »
     • Valorisation par « Comparables Transactionnels »
     • Valorisation par « Actualisation des Cash-Flows Futurs »
3. Un dernier document en format PDF contenant une analyse financière détaillée et des recommandations de structuration financière de votre financement et intégrant les sections suivantes :
   • Capacité d’endettement
     • Dimensionnement de l’endettement optimal permettant de financer le plan d’investissement soumis
     • Proposition de structuration financière associée
     • Détermination du besoin en fonds propres additionnels induit
     • Actionnariat de la société en cas d’ouverture de capital visant à combler le besoin en fonds propres additionnels
   • Business Plan intégrant la structure de financement proposée
     • Bilans, Compte de résultat et Cash-Flows projetés intégrant la structure de financement optimale
     • Analyse de la rentabilité des investissements envisagés
     • Études de sensibilité en fonction des hypothèses de structuration
   • Section descriptive contenant des informations générales sur les transactions en fonds propres
     • Description des différentes catégories d’investisseurs en capital
     • Description de la documentation juridique en cas d’ouverture de capital
     • Détails relatifs aux prérequis pour une transaction en du processus transactionnel et calendrier
4. Visibilité et gestion de la relation avec les investisseurs
   • Forte visibilité auprès des investisseurs, qui n’auront néanmoins accès qu’à des informations très limitées sur votre société.
   • Accès de l’investisseur à certaines informations détaillées sur votre société (sous réserve d’accord de confidentialité)
   • Gestion des échanges d’information
   • Archivage de tous les échanges et documents échangés
5. Accompagnement personnalisé
   • Accompagnement personnalisé par nos conseillés financiers limité à 3 heures d’entretien téléphonique
   • Accompagnement additionnel (par packs de 3H) pour un coût de 2 500 MAD

Nous vous recommandons d’avoir une idée la plus claire possible de la valorisation de votre entreprise en amont de la prise de contact avec un partenaire en fonds propres. Si cette valorisation (ou l’ordre de grandeur de valorisation) a été réalisée en suivant les méthodes usuelles de valorisation d’entreprises et correspond à vos attentes, une transaction sera possible.

Sinon, et notamment si vos attentes sont trop importantes, la seule façon de parvenir ultérieurement à se mettre d’accord avec l’investisseur est de mettre en place une structure financière sophistiquée qui rend indispensable l’intervention d’un cabinet de conseil financier spécialisé.

Les méthodologies de valorisation utilisées par FINPACK sont en conformité avec les normes de valorisation communément utilisées en matière de valorisation d’entreprise. Il est par conséquent probable que l’intervalle de valorisation proposé par FINPACK soit proche de celui que les partenaires potentiels pourraient envisager.

Le suivi personnalisé figurant dans les offres VALUEPACK et FINPACK vous permet d’avoir une assistance dédiée pendant que vous complétez le formulaire ainsi qu’un accompagnement personnalisé sur vos différentes problématiques et enjeux financiers. 

Pour changer d’offre en cours de parcours, il vous suffira de vous acquitter de la différence de prix entre les deux offres. La durée résiduelle de votre contrat restera identique en cas de migration de l’offre VALUEPACK vers l’offre FINPACK.

Bien qu’il soit préférable de régler par CB, le paiement par chèque est accepté, mais la validation de votre offre ne sera effectuée qu’une fois que votre chèque sera effectivement encaissé.

Avant d’envoyer votre règlement, merci de bien vouloir prendre contact avec notre service-client à travers la messagerie FINPACK ou en envoyant un email à l’adresse suivante : EMAIL FINPACK

Vous serez alors rapidement contacté par l’équipe FINPACK pour convenir des modalités d’envoi de votre chèque.

Bien qu’il soit préférable de régler par CB, le paiement par virement est accepté, mais la validation de votre offre ne sera effectuée qu’une fois que votre virement sera reçu.

Pour obtenir les coordonnées bancaires vous permettant d’envoyer votre règlement, merci de bien vouloir prendre contact avec notre service-client à travers la messagerie FINPACK ou en envoyant un email à l’adresse suivante : EMAIL FINPACK

Vous serez alors rapidement contacté par l’équipe FINPACK qui vous communiquera les coordonnées bancaires de notre société.

Le paiement en plusieurs fois n’est pas permis par notre plateforme.

Bien qu’il soit préférable de régler par CB, le paiement en espèce est accepté, mais la validation de votre offre ne sera effectuée qu’une fois que les espèces nous seront remises en main propre, contre accusé réception.

Merci de bien vouloir prendre contact avec notre service-client à travers la messagerie FINPACK ou en envoyant un email à l’adresse suivante :EMAIL FINPACK

Vous serez alors rapidement contacté par l’équipe FINPACK pour convenir des modalités de remise de votre paiement en espèces.

Le paiement par carte bancaire en ligne est assuré par notre partenaire CMI. Lors du règlement vous serez redirigés vers la plateforme CMI, au sein de laquelle les échanges avec le site marchand sont réalisés à travers l’envoi d’un formulaire à travers un protocole sécurisé. La sécurisation est réalisée grâce à la signature de chaque échange (par le biais d’un algorithme de hachage) et la mise en place d’une clé de sécurité.

Une offre d’abonnement sera bientôt mise en place et vous permettra notamment de bénéficier de nouvelles fonctionnalités.